In un contesto di mercato mutevole e caratterizzato da diverse incognite è importante avere sempre sotto controllo l’insieme delle proprie attività e verificare che le nostre scelte in ambito finanziario siano funzionali per raggiungere obiettivi di lungo termine prefissati. Una financial checklist di metà anno permette di fotografare periodicamente la situazione e riallineare eventuali squilibri. Vediamo di cosa si tratta, come e perché farla.
Cos’è una financial checklist e come strutturarla
Un piano finanziario prevede degli obiettivi e delle strategie per realizzarli, modulando le proprie scelte in ambito di investimenti, pianificazione della pensione, pianificazione fiscale e tutti quegli aspetti che possono influenzare la nostra capacità di conseguire i target stabiliti.
A tale scopo, è necessario fare un resoconto dettagliato di tutti i propri beni reddituali e patrimoniali (stipendio, risparmi sul conto corrente, investimenti in fondi pensione, titoli, assicurazioni, etc), nonché uscite di cassa (affitti, spese per la casa, utenze) e altre passività a cui far fronte (mutui, prestiti, carte di credito).
Perché fare una financial checklist
L’importanza di redigere una lista risiede nel fatto che questa istantanea del nostro stato di salute finanziario ci può
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